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【2019】副業でいくら稼いだら確定申告が必要?やり方は?難しいお金の話を超やさしく解説

副業でいくら稼いだら確定申告が必要?会社にばれる?

こんにちは。水緒(@mamadeza123)です。
最近はクラウドソーシングなど副業の選択肢も増え、簡単にチャレンジようになりましたよね。
でも勤めてるだけなら会社が確定申告してくれるけど、副業で稼いだら自分でやらなければいけません。また、会社にバレたくない人もいますよね。

そこで今回は、副業に関するお金の話を優しくひもときます。

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副業でいくら稼いだら確定申告しなきゃいけないの?

水 緒
水 緒
最近は勤めながら副業している人も増えたよね。メルカリやminneでおこづかいを稼いだり、ブログやYoutubeなんかで広告収入を稼いだりさ。
そういった給料以外の収入があった場合は、やっぱり確定申告ってしなきゃだめなの?
夫 氏
夫 氏
結論からいうと、副業の内容と、金額による!
Point

✔︎ 副業がアルバイトやパートの場合、副業の収入が年間20万円以下なら確定申告する必要はありません!

✔︎副業がアルバイト・パート以外(例えばメルカリやYoutube・ブログ・クラウドソーシングなど、給料じゃない場合)は、副業の所得が年間20万円以下なら確定申告をする必要はありません!

副業で確定申告をする金額
夫 氏
夫 氏
所得というのは収入から経費を引いたものだよ。収入と所得は違うので注意!
所得とは?

副業収入が給料じゃない人は経費が使える!

水 緒
水 緒
副業が給料じゃない人は、フリーランスみたいに経費が使えるんだね。メルカリバイヤーやブロガーとかはこれだよね?
夫 氏
夫 氏
そうそう。だから収入が100万円あったとしても、経費が80万円なら所得は20万円だから、確定申告はしなくて大丈夫。
水 緒
水 緒
私なら20万以下になるように必死で経費にするな。この間出たIpadProとか、この間行った宇多田ヒカルのライブとか…
夫 氏
夫 氏
いや、IpadProはともかく、ライブとか遊び代は経費にならないよ…って前回も言ったよね
水 緒
水 緒
覚えてたけどさ…。ところで経費はいくらまで使えるんだっけ?
夫 氏
夫 氏
上限はないよ。ただ何でも経費に出来るってわけじゃないから気をつけて。この間のライブ代なんて絶対経費にならないよ。
水 緒
水 緒
知ってた。
Point

✓ 経費=直接仕事にかかったお金。上限はない。
✓ なんでも経費にできるわけじゃない

そもそも確定申告って?

水 緒
水 緒
そもそも確定申告って何?勤めてる人は会社がやってくれるんだったよね?
夫 氏
夫 氏
そう。勤めてる人は会社がやってくれるよ。
確定申告っていうのは、1/1〜12/31まで働いた金額を計算して、所得税がいくらか決定すること
水 緒
水 緒
年末調整で還付金が戻ってくるとか、あれは?
夫 氏
夫 氏
会社が毎月のお給料から税額を計算して、毎月引いてるのね。
それを年末に再計算して所得税が決まるんだ。差額が戻ってきたり、逆に払う場合もある。
水 緒
水 緒
払う場合もあるんだ
Point

・確定申告とは、1/1〜12/31まで働いた金額を計算して、所得税がいくらか決定すること。
・年末調整とは、払いすぎたり足りなかった所得税の差額を計算すること。

確定申告って必ずしなきゃいけないの?

水 緒
水 緒
でも…正直言って、20万くらいなら別にバレないんじゃって思っちゃうんだけど…
夫 氏
夫 氏
うーん。今はマイナンバーもあるし、銀行や支払先の履歴には必ず残るよね。
あとで未払いがバレたら、本来払うべき金額より35%~40%も加算されて請求が来る場合もあるからね…。
水 緒
水 緒
35%~40%も?あちらも本気だな…
Point

✓少額でも、バレる時はバレます。税金はちゃんと払おう。

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注意!副業収入が20万円以下でも申告する場合も

夫 氏
夫 氏
ちなみに、副業の収入が20万円以下でも申告しなきゃいけない例外もあるのでご注意を。
水 緒
水 緒
どんな場合?
夫 氏
夫 氏
お給料が2000万円以上の場合は申告が必要になるよ。逆に、医療費控除などを申請する人はお得になる場合もあるよ。

副業収入が20万円以下でも住民税はかかる

夫 氏
夫 氏
それから、副業の収入や所得が20万円以下でも、住民税は払わないといけないから注意。
水 緒
水 緒
えっそうなの?20万でも住民税がかかるのか…。
夫 氏
夫 氏
そう。住んでいる市区町村の役所で、副業分の所得について申告する必要があるよ。
Point

✓20万円以下でも住民税はまた別にかかる
✓住んでいる市区町村の役所で、副業分の所得について申告しよう

副業は会社にバレる?

水 緒
水 緒
副業が禁止されてるところもあるよね?公務員とか…。
副業って、やっぱりバレちゃうもん?
夫 氏
夫 氏
住民税でバレちゃうケースが多いみたい。
住民税の金額は、本業の会社の方に通知がいくから。

本業の会社にバレたくなければ、住民税の申請をするときに給料から引かれる「特別徴収」じゃなくて、自分で納める「普通徴収」にすること。

水 緒
水 緒
どうやって普通徴収にするの?
夫 氏
夫 氏
確定申告や住民税を申告するときに、「自分で納付」にチェックを入れればOK。
水 緒
水 緒
簡単だね。

確定申告はしないで、住民税だけ申告する場合

夫 氏
夫 氏
これは横浜市の書類。自治体によって書類形式はちょっと違うけど、この✓する欄があるはず。

確定申告をする場合

夫 氏
夫 氏
所得が20万円を超えて確定申告する場合、住民税は自動的に申告されるよ。「自分で納付」にチェックを入れよう。

副業がアルバイトやパートだと、自分で住民税を払えない?

夫 氏
夫 氏
ただ注意しなきゃいけないのは、副業がアルバイトやパートだと、給料から天引きされる「特別徴収」されてしまうことがあるよ。
そうなると会社にバレちゃうから、住んでいる地域の自治体に聞いてみたほうがいいね。
水 緒
水 緒
えっ そうなの?困るね。
夫 氏
夫 氏
申告漏れを防ぐために、「特別徴収」にしたがってる自治体が多いんだ。
確実に「普通徴収」にしたいなら、給料収入じゃない副業にするのがオススメだよ。
水 緒
水 緒
なるほど。クラウドソーシングとか?あとブロガーやYoutuberとかもかな?
夫 氏
夫 氏
株やFXの売買とかもあるよね。
Point

✓ 副業がバレたくなければ「普通徴収」で住民税を自分で支払う!
✓ 給料収入だと「特別徴収」になるケースが多い。アルバイトやパートじゃない副業を選ぼう!

副業で20万円を超えた!確定申告ってどうやるの?

水 緒
水 緒
ぶっちゃけ、本気で副業やったら20万なんてすぐ超えちゃうよね?
その場合の確定申告ってどうやるの?

国税庁のサイトからインターネットで申告

夫 氏
夫 氏
今はインターネットからも申請できるよ。国税庁のサイトから書類を作成、郵送すればOK。
国税庁のサイト
e-tax利用時間外
水 緒
水 緒
えっ…ネットなのに利用時間外?
夫 氏
夫 氏
休日はやってないみたいだね(笑)月曜日~金曜日だけだって。
水 緒
水 緒
…ネットの意味

おすすめはfreee

水 緒
水 緒
うちは確定申告にfreeeを使ってるよ。(夫氏に全部丸投げだけど)
私の周りのフリーランス仲間もだいたいfreeeがいいって言う。
夫 氏
夫 氏
そもそも副業やってる人は忙しいだろうから、こういうところに時間かけたくないよね。
freeeだと確定申告がサクッとできるから時間がない人にほんとにオススメ
水 緒
水 緒
一度便利さを知ってしまうと、もうもどれないよね…。
夫 氏
夫 氏
う、うん。(チミはそもそも何もしてないだろ…)
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まとめ

今は副業の種類も増えて、稼ぎやすくなってきていますよね。
ただ一定以上の収入があると確定申告をしたり住民税など支払わなくてはいけません。

あとで所得税が請求されて大変なことになってしまった…なんてことにならないように、大事な知識は頭に入れて、楽しい副業生活をすごしたいですね。

それでは、また!

 

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